5. Renda Variável no Brasil e Exterior

Na renda variável, muita coisa aconteceu em 2024. O Ibovespa amargou queda de -10,36%, o que afetou os investidores que apostaram em ações brasileiras sem diversificar suas carteiras. Por outro lado, o mercado norte-americano trouxe retornos significativos:

• • • S&P 500 + 23,3%
    • Nasdaq + 24,8%
    • Dow Jones + 12,8%

Quem migrou parte do capital para índices internacionais se beneficiou do bom desempenho das bolsas dos EUA. Essa estratégia, aliada a uma eventual alta do dólar, se mostrou positiva para proteger e aumentar o patrimônio.

Além disso, alguns índices europeus e asiáticos também apresentaram comportamentos distintos:

• • • DAX (Alemanha) +18,8%
    • CAC 40 (França) -2,1%
    • Kospi (Coreia do Sul) -9,6%
    • Nikkei (Japão) +19,2%
    • CSI (China) +14,6%

Essas variações reforçam a importância de observar mercados internacionais. Ao se expor a diferentes regiões econômicas, o investidor pode aproveitar oportunidades pontuais e diluir os riscos de concentrar tudo em um só local.

6. Ouro e Dólar

Tanto o ouro quanto o dólar subiram em 2024. O ouro avançou cerca de +27,2% (em dólar), enquanto par o dólar / real brasileiro teve alta de +27,5%. Esses ativos tendem a se valorizar em cenários de incerteza, pois muitos investidores os consideram “portos seguros”. Quem apostou em metais preciosos e câmbio obteve resultados expressivos e conseguiu se proteger das oscilações da renda variável no Brasil.

7. Mercado Imobiliário

O mercado imobiliário, de maneira geral, fechou em alta de +7,03%, considerando o Índice FipeZap até novembro de 2024 no acumulado de 12 meses. Esse resultado quase empatou com a poupança e ficou acima da inflação de 4,87%. 

Ao mesmo tempo, o IFIX (Índice de Fundos de Investimento Imobiliário) registrou queda de -5,89% no ano, evidenciando que os fundos imobiliários enfrentaram mais volatilidade, especialmente em função das expectativas de juros e das movimentações macroeconômicas.

Investidores que visam renda com aluguel ou valorização de longo prazo seguiram encontrando oportunidades interessantes nesse setor, principalmente em grandes centros urbanos e cidades de porte médio.

8. Bitcoin

O Bitcoin disparou em 2024, atingindo uma impressionante alta de +120,7%. Entretanto, esse tipo de investimento é altamente volátil e sujeito a grandes flutuações em curtos espaços de tempo. Por exemplo, houve anos em que a criptomoeda caiu mais de 70%. 

Por isso, quem busca investir em criptomoedas deve alocar apenas uma pequena parcela do seu capital nessa classe de ativos, com a consciência de que os riscos são bem maiores, e pensando sempre em uma diversificação eficiente e segura.

Apesar disso, o ganho de 2024 demonstrou mais uma vez o potencial de valorização do Bitcoin em ciclos de mercado favoráveis. 

Nesse sentido, vale ressaltar que os criptoativos têm exibido correlação positiva com ativos de risco, como ações e renda variável em geral. Em outras palavras, seu comportamento se aproxima mais do de equities (participações acionárias) do que de ativos de proteção, pois, em momentos de queda nos mercados de ações, eles costumam registrar desempenho negativo.

9. Acima da Média: Ações e Fundos Vencedores

Ao longo de 2024, surgiram ações e fundos que superaram as médias de mercado, como alguns índices setoriais específicos. Esses resultados chamaram a atenção de investidores que buscam rentabilidades acima dos principais benchmarks. No entanto, encontrar esse tipo de investimento vencedor no longo prazo requer paciência e um trabalho consistente de análise fundamentalista, incluindo a avaliação dos indicadores financeiros de cada empresa e das perspectivas do setor em que ela atua.

Vale lembrar que desempenho passado não é garantia de rentabilidade futura, o que torna ainda mais importante reforçar a necessidade de cautela e estudo antes de montar a carteira. 

Por isso, caso você não tenha tempo ou não queira se tornar um especialista em renda variável, não é necessário abandonar as oportunidades de mercado. Hoje, existem ETFs (Exchange Traded Funds) que permitem diversificar a carteira de forma simples, pois replicam índices e setoriais, sem a necessidade de escolher ações individuais.

Considerações Finais sobre os melhores investimentos do ano

Mais uma vez eu digo: nem sempre o melhor investimento do ano é aquele que apresenta a maior rentabilidade. É fundamental alinhar o perfil de risco, o horizonte de tempo e a meta de cada pessoa. Em 2024, opções como a poupança e o Tesouro Selic cumpriram a função de proteger e superar a inflação, enquanto o Ibovespa não teve um bom resultado. Aqueles que adotaram uma postura diversificada, investindo em renda fixa e variável — tanto no Brasil quanto no exterior — provavelmente fecharam o ano com saldo positivo.

Falando em diversificação, este foi mais um ano que ficou confirmado de maneira inequívoca o quanto a diversificação protege os investidores dos seus próprios erros, dos erros e influências dos agentes e das mudanças radicais e frequentes que acontecem nos mercados!

Além disso, a alta do dólar e do ouro reforçou a importância de incluir ativos descorrelacionados na carteira. Por fim, para quem decidiu assumir mais risco, o Bitcoin entregou uma performance impressionante e mostrou como a volatilidade pode se traduzir em rendimentos elevados.

Portanto, os “melhores investimentos de 2024” dependem do objetivo de cada investidor. No entanto, perceber como cada produto se comportou em um cenário de inflação moderada e oscilações nas taxas de juros ajuda a entender que a diversificação, o foco no prazo e a análise de risco continuam sendo aliados valiosos para quem deseja fazer escolhas mais assertivas.

Fontes

Tesouro direto

Tradingview

Banco Central do Brasil